关于保险业反洗钱工作管理办法有什么？_法律知识

关于保险业反洗钱工作管理办法有什么？

  保险业反洗钱工作管理办法，根据我国有关法律，中国保监会监督管理保险公司反洗钱职责，制定保险业反洗钱制度，实施反洗钱监管，调查处理涉嫌洗钱案件，保险公司或金融机构以及保险代理机构，有履行反洗钱的义务，向保监会报告反洗钱情况，协助司法机关调查案件。

  关于保险业反洗钱工作管理办法有什么

  《保险业反洗钱工作管理办法》

  第一条为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。

  第二条中国保险监督管理委员会(以下简称“中国保监会”)根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。中国保监会派出机构根据本办法的规定，在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。

  第三条本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构，保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构，金融机构类保险兼业代理机构。

  第二章保险监管职责第四条中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作，依法履行下列反洗钱职责：

  (一)参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管;

  (二)制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查;

  (三)参加反洗钱监管合作;

  (四)组织开展反洗钱培训宣传;

  (五)协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件;(六)其他依法履行的反洗钱职责。

  第五条中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内，依法履行下列反洗钱职责：

  (一)制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查;

  (二)向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况;

  (三)参加辖内反洗钱监管合作;

  (四)组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传;

  (五)协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件;

  (六)中国保监会授权的其他反洗钱职责。

  第三章保险业反洗钱义务

  第六条保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。

  第七条申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列反洗钱条件：

  (一)投资资金来源合法;

  (二)建立了反洗钱内控制度;

  (三)设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;

  (四)配备了反洗钱机构或岗位人员，岗位人员接受了必要的反洗钱培训;

  (五)信息系统建设满足反洗钱要求

  ;(六)中国保监会规定的其他条件。

  第八条设立保险公司、保险资产管理公司的申请文件中应当包括下列反洗钱材料：

  (一)投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明;

  (二)反洗钱内控制度;

  (三)反洗钱机构设置报告

  综上所述，保险业反洗钱工作管理办法，保险公司或保险代理机关违反反洗钱办法的规定的，应当追究刑事责任，保险公司应当识别大额和可疑交易，保险公司按照规定应当识别客户身份，保险业务客户身份信息，保险公司未履行客户身份识别义务的应当承担法律责任。以上就是本站我们整理的内容。本站有在线律师，如果您有任何的疑惑，欢迎您随时咨询。






⊙专业律师